Ваш город:
Челябинск
Белорецк
Железногорск-Илимский
Ижевск
Кемерово
Киселевск
Междуреченск
Москва
Мыски
Нерюнгри
Новокузнецк
Чебаркуль
Челябинск
8-800-500-400-3
Звонки по России бесплатно

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

Новости
19 июня 2019
Режим работы Нерюнгринского филиала АО «Углеметбанк» 20, 21 июня 2019г.
18 июня 2019
АО «Углеметбанк» в рейтингах

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
 
АО «Углеметбанк» осуществляет брокерскую деятельность на основании Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности N 174-03482-100000, выданной Федеральной службой по финансовым рынкам 07.12.2000г.
 
Индивидуальные Инвестиционные Счета (ИИС) открываются физическим лицам с 01 января 2015 года в соответствии с государственной программой по привлечению инвестиций на российский рынок ценных бумаг с возможностью взноса не более 400 000 рублей в год. (Федеральный Закон №379-ФЗ от 21.12.2013).
В соответствии с поправками, внесенными в закон «О рынке ценных бумаг» (Федеральный закон № 123-ФЗ от 18.06.2017) максимальная сумма ежегодного взноса увеличилась до 1 000 000 руб., но налоговый вычет по-прежнему предоставляется с суммы не более 400 000 руб. (52 000 руб.).
 
Индивидуальный инвестиционный счет в рамках Брокерского обслуживания.
 
Документы для заполнения: ЗАЯВЛЕНИЕ о присоединении к Условиям ИИС.
 
 
Более полную информацию о Брокерском обслуживании АО «Углеметбанк» можно получить в разделе Брокерского обслуживания для физических лиц.
 
Индивидуальный инвестиционный счет в рамках Доверительного управления.
 
Документы для заполнения: ЗАЯВЛЕНИЕ о присоединении к Условиям ИИС
           
 
Чем отличается ИИС от обычного брокерского счета/счета доверительного управления?
  • ИИС может открыть только физическое лицо - налоговый резидент РФ;
  • открыть ИИС может как новый, так и действующий клиент, заключивший договор на брокерское обслуживание или договор доверительного управления;
  • одному физическому лицу может быть открыт только один ИИС;
  • минимальный срок инвестирования средств на ИИС - 3 года (считается с даты заключения договора). 
ИИС с вычетом на взносы
(первый тип)
ИИС с вычетом на доходы
(второй тип)
Вносить на счет можно только денежные средства. Максимальный размер взноса на ИИС - не более 1 000 000 руб. (в течение календарного года).
Нет налога в течение срока действия ИИС - налоговая база определяется за весь период в момент закрытия счета. В случае закрытия ИИС раньше, чем через три года, право на льготу теряется.
Для получения вычета необходимо наличие доходов (например, заработной платы), облагаемых по ставке 13%, в соответствующем налоговом периоде
 
Наличие доходов, облагаемых по      ставке 13%, не является обязательным
На сумму взноса ежегодно предоставляется вычет по НДФЛ в размере до 52 тыс. руб. (13% от 400 тыс. руб.)
 
На взносы вычет не                предоставляется
Налоговая ставка при закрытии счета – 13%
При закрытии счета доход               освобождается от налога
Тип вычета можно выбрать в течение срока действия ИИС.
Совмещение двух типов вычета невозможно!
 
АО «Углеметбанк» предоставляет возможность выбора, Клиент может открыть Брокерский счет с использованием Индивидуального инвестиционного счета(ИИС) или воспользоваться услугой Доверительного управления с использование Индивидуального инвестиционного счета(ИИС).
Брокерский счет с использование ИИС - дает полную свободу действий вы можете инвестировать в любые финансовые инструменты, торгующиеся на российском организованном рынке ценных бумаг, с учетом ограничений размера инвестиций (не более 1 000 000 руб. в год) и не возможностью вывода денежных средств без потери налоговых льгот.
Доверительное управление с использование ИИС - если у Вас мало опыта инвестиций на российском фондовом рынке или у Вас нет времени и желания изучать все нюансы работы российского фондового рынка, то данная услуга будет оптимальным выбором для Вас. Управление портфелем ценных бумаг отнимает много времени и требует определенной экспертизы от инвестора, необходимо контролировать поступления денежных средств (купоны, амортизации, оферты/погашения) для того чтобы своевременно реинвестировать поступившие денежные средства в другие финансовые инструменты, а также учитывать множество факторов при выборе объектов инвестирования начиная от кредитных рейтингов, дюрации и заканчивая финансовым анализом кредитоспособности эмитентов. Услуга Доверительного управления с использованием ИИС позволит сэкономить огромное количество Вашего времени и денег.
При открытии счета Доверительного управления, Банк определяет Ваш Инвестиционный профиль, а вы выбираете Инвестиционную стратегию, которая соответствует вашему «аппетиту к риску», в дальнейшем Банк совершает операции по вашему счету в соответствии с вашим Инвестиционным профилем и выбранной Инвестиционной стратегией.
Инвестиционный портфель «Стабильный» - подходит для наиболее консервативных инвесторов. Средства инвестируются в облигации самых надежных российских эмитентов, которые имеют максимальную ликвидность и короткие (примерно до полутора лет) сроки погашения. Составленный таким образом портфель будет иметь достаточно равномерный график денежных потоков от выплат купонов, оферт(досрочных выкупов)/амортизаций(частичных погашений) и погашений. Портфель может состоять из следующих активов: Акции до 10%, Облигации до 100%.

Часто задаваемые вопросы

Пример расчета суммы к возврату из бюджета:

Сравнение инвестиций в облигации на ИИС с 3-х летним банковским депозитом.
Данный пример приведен исключительно в ознакомительных целях и ни к в коем случае не гарантирует указанную доходность!

Примечание:
* - для наглядности расчета взят максимальный взнос, только в первый год;
** - примерная доходность в простых процентах (без реинвестиции купонных и других выплат);
*** - взят налоговый вычет на взнос;
**** - без учета сборов и комиссий Банк, биржи и т.д.
 
Получить дополнительную информацию и ответы на ваши вопросы:
Андрей Никитин
Тел. (495) 660-78-87 доб. 4102
Алексей Монахов
Тел. (495) 660-78-87 доб. 4126